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邮储银行汕头市分行成功拦截一起异常开户事件

日前,邮储银行汕头市河浦支行员工凭借敏锐的警觉性和责任心,成功拦截了一起异常开户事件,从源头上防范了洗钱风险的发生。

当天,两名青年客户结伴到网点申请开立借记卡。客户经理本着“了解你的客户”原则,认真询问客户开卡用途,当被告知他们需要开立银行卡且设置同一密码上交学校用于扣缴学费时,客户经理察觉到异常,立即将该情况报告给了网点营业主管。

营业主管进一步了解到两名客户开立银行卡后并不是由本人保管,而是交给他人使用,疑似出借账户,于是她耐心地向客户解释出借银行账户这种行为的危害性,劝阻他们不要随意出租出借个人银行账户、支付账户,要学会辩别,保护好个人隐私信息,以免对自身的资金、信用安全造成危害。两名客户经过思考,终于意识到风险,停止了开户行为。

此次拦截,得益于邮储银行汕头市分行基层员工在日常工作中认真落实客户身份识别等反洗钱规定。该行还将持续开展防范非法金融活动的宣传教育工作,提高基层员工的风险防控意识,严格执行了解客户、了解业务、尽职调查的规范化服务原则,坚守防范洗钱风险的底线,切实保障客户的合法权益。

(杨少君)

编辑:林伟练 发表日期:2020年10月26日
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